Anti-witwasbeleid (AML) van Oria Casino
Dit Anti-witwasbeleid (“AML-beleid”) beschrijft de maatregelen, procedures en controles die door Oria Casino worden toegepast om witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere vormen van financieel misbruik te voorkomen. Dit beleid is opgesteld in overeenstemming met de geldende Belgische wetgeving, waaronder de wet van 18 september 2017 betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, en de richtlijnen vastgesteld door de Kansspelcommissie.
Juridisch Kader en Toepassingsgebied
Als houder van een Belgische B+ speelhalvergunning is Oria Casino wettelijk verplicht om uitgebreide maatregelen te treffen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Dit AML-beleid is van toepassing op alle spelers, medewerkers en dienstverleners die betrokken zijn bij het gebruik van de online kansspeldiensten aangeboden via www.oria.be. Het naleven van dit beleid is essentieel voor het behoud van de integriteit van het platform en de bescherming van het financiële systeem.
Klantidentificatie en Verificatie (KYC)
Vooraleer toegang wordt verleend tot speelactiviteiten, is Oria Casino verplicht de identiteit van elke speler te verifiëren. Dit gebeurt aan de hand van officiële documenten zoals een geldig Belgisch identiteitsbewijs of verblijfskaart. De verificatie omvat het vaststellen van de identiteit, geboortedatum, adres en nationaliteit. Bij wijzigingen van persoonsgegevens of twijfel aan de juistheid van de gegevens kan aanvullende verificatie worden geëist. Spelers zijn verplicht om correcte en actuele informatie te verstrekken en bij te werken indien nodig.
Monitoring van Transacties
Oria Casino past een doorlopende monitoring toe op alle financiële transacties en speelactiviteiten. Door middel van geautomatiseerde en handmatige controles worden ongebruikelijke of verdachte transacties geïdentificeerd. Dit omvat onder andere ongebruikelijk hoge stortingen of opnames, frequente transacties zonder duidelijke spelactiviteit, en transacties met een verhoogd risicoprofiel. In het geval van geconstateerde onregelmatigheden wordt een diepgaand onderzoek ingesteld conform de wettelijke verplichtingen.
Rapportage van Verdachte Activiteiten
Indien er redelijke gronden bestaan om te vermoeden dat een transactie verband houdt met witwassen of financiering van terrorisme, is Oria Casino verplicht hiervan melding te maken bij de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI). Het personeel is getraind om dergelijke situaties te herkennen en onmiddellijk te rapporteren volgens interne procedures. Dergelijke meldingen gebeuren vertrouwelijk zoals voorgeschreven door de Belgische regelgeving.
Bescherming van Gegevens en Privacy
Alle persoonsgegevens en transactie-informatie die in het kader van AML-maatregelen worden verzameld, worden verwerkt in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en de Belgische privacywetgeving. Gegevens worden uitsluitend gebruikt voor AML-doeleinden en worden veilig opgeslagen om ongeautoriseerde toegang of openbaarmaking te voorkomen. Spelers hebben het recht op inzage en correctie van hun gegevens, binnen de grenzen van de geldende wetgeving.
Training en Bewustmaking
Oria Casino zorgt ervoor dat alle medewerkers die betrokken zijn bij klantcontact en transactieverwerking regelmatig worden getraind in het herkennen van witwaspraktijken en het naleven van de AML-voorschriften. Trainingen worden periodiek bijgewerkt om in lijn te blijven met wettelijke ontwikkelingen en best practices binnen de sector.
Beheer van Risico’s en Interne Controle
Het risicobeheer binnen Oria Casino is gebaseerd op een risicogebaseerde benadering. Dit betekent dat klanten en transacties worden geclassificeerd op basis van risicoprofiel, waarbij verhoogde waakzaamheid wordt toegepast bij hogere risico’s. Interne controles, periodieke audits en evaluaties van procedures vormen een integraal onderdeel van het AML-beleid. Eventuele zwakke punten in het beleid worden tijdig geïdentificeerd en gecorrigeerd.
Samenwerking met Autoriteiten
Oria Casino werkt actief samen met de Kansspelcommissie, toezichthoudende instanties en opsporingsdiensten ter ondersteuning van de bestrijding van financieel misbruik. Op verzoek van bevoegde instanties worden relevante gegevens verstrekt, met inachtneming van wettelijke verplichtingen en binnen de grenzen van de privacywetgeving.
Verantwoordelijkheden van Spelers
Spelers van Oria Casino dienen zich bewust te zijn van hun verplichtingen inzake AML en dienen geen valse of misleidende informatie te verstrekken. Pogingen tot witwassen, gebruik van rekeningen door derden of omzeilen van AML-maatregelen leiden tot onmiddellijke blokkering van de account en, indien wettelijk vereist, tot melding aan de bevoegde autoriteiten.
Contact en Vragen
Voor vragen over het AML-beleid of om vermoedens van witwaspraktijken te melden, kunnen spelers contact opnemen met de compliance-afdeling van Oria Casino via het contactformulier op de website. Verdere informatie is beschikbaar op www.oria.be of bij de Kansspelcommissie.